叶えたいゾウ
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ちょっとへそくりのつもりが、
思ったより増えたので別の投資も!
家族で海外行!一人なら世界一周も!?
車購入の頭金
英語や中国語をなど外国語へのチャレンジ
子供の留学資金の一部として
親・子供・夫・妻・自分の将来を考えて
何かあったときに必要なお金として

夢を叶えるためには、計画を立てゴールを決めて実行していかなくてはなりません。
その時に、夢の実現に協力をしてくれる人や、応援してくれる人がいると、ぐっと実現に近づきます。
私達に、お客様の夢を叶えるための協力・応援をさせてください!

「叶えるゾウ」のポイント

こんな世の中だから! お金を増やしたい!! でも、結局どれが一番いいの?

ズバリ! プチ資産運用をお勧めします!!!

プチ資産運用のための あなたのお金の感覚は、どのタイプ? ちゃっかり タイプ
3度の飯より、貯金が好きである

あなたは、貯めたいけれど「使いたい!」という自分の欲求をよく理解している人。

自分の欲求とうまく折り合いをつけ、実は貯金もできてしまうちゃっかりした才能の持ち主!

ただコツコツためるだけじゃ足りない。

プラスアルファでお金を運用するのがあなたのタイプに合うプチ資産運用法!?

お金に働いてもらう、長期運用に適したプチ資産運用です。

投資の成果を期待する為に守ってほしい3つのルールがあります。それが「長期投資」「資産分散」「時間分散」です。株や債券の保有期間を長期に分散させることでリスクを軽減し、常に一定の金額で定期的に買い続けることで、価格の変動とうまく付き合いながら安定した成果を期待できます。

変額保険とは、「複利」に動いてもらうプチ資産運用です。

あなたは、「やる!」と決めたら、強い意志で最後まで物事をやり遂げることができる人。
自分の欲求をコントロールすることができ、計画的に物事を進め、結果を出せる才能の持ち主!
だれにも内緒でコツコツためて、増えた預金をみてムフムフ笑っているのでは!?
そんなあなたにびったりのプチ資産運用は…

死亡保険と満期金の楽しみを兼ねそろえた資産運用です。決めた時期に必ず満期金をもらうことができます。

「18年後に向けて大学の入学資金を用意する」
「老後に向けて資金を積み立てる」には良いです。

しかし、円建ての養老保険は、運用利率が低いので、最近は運用利率が比較的高い「ドル建て」の養老保険が人気があります。運用できる期間が「長期」になればなるほど、運用益も期待できます。

眠っているお金にも働いてもらうプチ資産運用です。

あなたは、つねにいくつかの視野を持って物事を考えられるバランスのいい人!ひとつのことだけではなく多面的な考え方をすることができるので欲しいものを無駄なく手にできる才能の持ち主!じっくり考え、実行したことは今まですべてかなってきたのでは!?そんなあなたにびったりのプチ資産運用は…

いつ病気やケガで入院するかわからないものですよね。
しかし、ずっと入院しないかも?

そんなお考えをお持ちの方に、保険を使わなければ、掛け金がほとんど戻ってくる商品が出てきています。
そして、これで老後の年金資金にすることが出来るんです。保険会社さんもいろいろ考えてくれてますよね。

使わなかった分だけ返ってくるプチ資産運用です。

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ちょっと気になるQ-A

元本割れが起きるのは、円高の時です。
おっしゃる通り、外貨建て保険は為替リスクがあります。
予定利率が高いと割引率が高くなって保険料は安くなる、逆に、予定利率が低いと割引率も低く保険料は高くなるというシーソーの関係にあります。

外貨建て保険は為替リスクがあるのに、なぜお勧めなのか…それは、為替が円安、外貨高になると受取れる金額が増えることに由来します。
投資をしていく上でどこまで安全に資産をふやせるかを考える人は多いでしょう。保険としての保障を得ながら資産を持つこと・増やすことができるからオススメなのです。

実現たい夢によって、金額や期間は変わってきます。
たとえば「30万円貯金したい」とおもっても、短期間で実現するのと長期間で実現するのとでは状況が変わってきますよね。一人一人に合ったプランも含め私たちがご相談にのります。

毎月5000円程度から始めることができますよ。
皆さん、5~10年程度の期間で運用されるケースが多いですね。
目標金額がある方は、そちらに合わせたプランもご紹介いたします。

保険のなるほど!豆知識

変額保険

変額保険価格が変動する金融商品を、
常に一定の金額で定期的に買い続ける手法があります。
(「ドルコスト平均法」といいます。)
■購入金額を一定に保つことで、
価格が高いとき⇒少ししかかうことができない(購入量が減少
価格が安いとき⇒たくさん買うことができる(購入量が増加

■一括購入と毎月購入の口数の違いを見てみましょう。
Aさんは20万円一括で購入、Bさんは2万円ずつ10回に分けて購入。

  • 基準
    価格
  • Aさん
    一括購入
  • Bさん
    毎月購入
1回目 2回目 3回目 4回目 5回目 6回目 7回目 8回目 9回目 10回目
10.000円 12.000円 13.000円 10.000円 8.000円 6.000円 4.000円 2.000円 4.000円 6.000円
20口
20口 1.7口 1.5口 2口 2.5口 3.3口 5口 10口 5口 3.3口

Aさん一括購入
投資元本:20万円

Bさん毎月購入
投資元本:20万円

Aさんは、2,000円のときに買っていればよかったのですが、価格の推移を予想し、安いときにまとめて購入するのは難しかったようです。結局、評価額は下がってしまいました。

Bさんは、購入口数が減ったときもありましたが、結果的に評価額は高くなりました。価格の変動とうまく付き合いながら続けられるのがこの手法のよいところなのです。

※記載の数値は「ドルコスト平均法」の説明をするために、架空の基準価額の推移をたとえとして記載した数字であり、実際の基準価額の推移とは一切関係なく、将来の成果を約束するものではありません。また、数値は単純化のために極端な値動きで説明しています。

私自身は、外資ドルなどの資産運用に精通したスペシャリストです。

意外と保険での運用法があることをご存じでない方が多いので、
ご紹介すると大変ご好評をいただきます。
もちろん、こちら掲載したもの以外にも、さまざまな資産運用法を
数多く手掛けております。

「何年後」「どれくらい」積み立てをしたい!
「掛け捨て」になっている保険を「積み立て重視」に変更したい!
などちょっと知りたいから具体的なご相談までお待ちしています。

株式会社らライフデザイナーズ
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